En EXYGE, facilitamos a instituciones financieras, cooperativas de ahorro y crédito, aseguradoras de cualquier tamaño y otros entes regulados el cumplimiento de los estándares internacionales y requerimiento regulatorio de reportar de FATCA (Foreign Account Tax Compliance Act) y CRS (Common Reporting Standard), asegurando que sus reportes a las autoridades tributarias sean precisos, eficientes y entregados conforme a los requerimientos técnicos exigidos.
¿Qué es el Reporteo FATCA y CRS?
Las instituciones financieras en más de 120 países que han firmado la Convención de Asistencia Mutua en Asuntos Tributarios (MCAA) están obligadas a reportar información de cuentas financieras bajo formatos específicos y tecnológicamente complejos (XML). Este proceso demanda una interpretación exacta de los estándares regulatorios y el manejo de estructuras de datos precisas para evitar errores, rechazos y sanciones.
Debido al carácter sancionatorio delicado de incumplir con esta normativa, la responsabilidad de cumplir con este requerimiento anual descansa usualmente en la Oficialía de Cumplimiento o en el ejecutivo a cargo de el área de captación o inversiones.
Los estándares de reporteo pueden cambiar de año a año y en ocasiones la autoridad regulatoria local (Ingresos e Impuestos, Banco Central, Ministerio de Hacienda o Superintendencia de Instituciones Financieras) tiene sus propias variantes del estándar.
Por esta razón, en EXYGE proveemos un servicio de transformación de datos, permitido por la regulación en asistencia al cumplimiento de las instituciones, en donde la información se recoge en un formato fácil de manejar (hoja electrónica) y nosotros producimos los XMLs, pre-validados, listos para firmar y entregar.
¿Cómo lo Hacemos?
En EXYGE, trabajamos con instituciones financieras pequeñas, medianas y grandes, simplificando el proceso de reporteo mediante soluciones adaptadas a su tamaño, tecnología y país de operación. Podemos atender los requerimientos de cualquier jurisdicción, en cualquiera de las variantes de entrega de los XML.
- Plantillas Simplificadas y Adaptables
- Utilizamos hojas electrónicas personalizadas que permiten estructurar y consolidar la información financiera necesaria de manera sencilla y eficiente.
- Estas plantillas cumplen con los requisitos técnicos para generar archivos XML que satisfacen los estándares de FATCA y CRS de cualquier jurisdicción.
- Generación Automatizada de Archivos XML
- Procesamos la información contenida en las plantillas para transformarla en archivos XML validados, listos para ser enviados a las autoridades tributarias.
- Adaptamos los reportes a las normas específicas de cada país, asegurando cumplimiento total con los estándares regulatorios locales e internacionales.
- Validación y Reducción de Errores
- Implementamos procesos de pre-validación automática que reducen el riesgo de errores en la generación del XML, evitando rechazos o penalizaciones por parte de las autoridades fiscales.
- Soporte Continuo y Actualización de Normas
- Mantenemos un seguimiento constante de los cambios normativos en las regulaciones FATCA y CRS para garantizar que la solución esté siempre actualizada y en pleno cumplimiento.
- Proveemos soporte técnico y operativo durante todo el ciclo del reporteo.
- Escalabilidad para Instituciones de Cualquier Tamaño
- Adaptamos nuestras soluciones a las necesidades de bancos, aseguradoras y otras instituciones financieras, ya sean pequeñas, medianas o grandes, asegurando la eficiencia del proceso sin importar su complejidad.
Resultados que Generamos
- Generación rápida y precisa de reportes FATCA y CRS en formatos XML.
- Reducción de errores y riesgos regulatorios mediante validaciones previas al envío.
- Cumplimiento total con los estándares internacionales y específicos de cada país.
- Simplificación del proceso mediante herramientas intuitivas y plantillas personalizadas.
- Recuperación del tiempo de los encargados en sus labores diarias, al contar con un socio de transformación de datos.
- Ahorro de tiempo y costos, permitiendo que los equipos internos se enfoquen en tareas estratégicas.
Beneficios del Reporteo FATCA y CRS con EXYGE
- Cumplimiento eficiente y sin complicaciones de normativas globales.
- Orientación y asistencia para instituciones en su primer reporteo.
- Ahorro al no requerir un desarrollo tecnológico interno y su manutención para actualizaciones.
- Herramientas adaptadas a la capacidad tecnológica de cada institución.
- Soporte especializado y actualizaciones constantes según las regulaciones locales.
- Reducción del riesgo de sanciones y errores en los reportes enviados.
- Prevision y alerta ante los cambios futuros, pudiendo reaccionar a tiempo para requerimientos en los siguientes años.
En EXYGE, transformamos un proceso técnico y complejo en una solución eficiente, rápida y sin riesgos, permitiendo a las instituciones financieras cumplir con FATCA y CRS de manera confiable y transparente.
Contamos con más de 8 años de experiencia apoyando a Oficiales de Cumplimiento y Jefaturas de Captación en la simplificación de su cumplimiento regulatorio. Miles de horas ahorradas, menor incertidumbre y cumplimiento a tiempo y paso seguro al realizar el proceso por primera vez. Utilizamos tecnología europea especializada en el intercambio de datos por motivos regulatorios, la cual recibe actualizaciones de acuerdo a los cambios generales realizados por la OECD o el IRS en sus formatos de reporteo.
En la mayoría de los países la jornada de reporteo ocurre entre Enero y Julio del año siguiente al reportado, por o que nuestro servicio de transformación de datos para cumplimiento regulatorio trabaja todo el año, reportando o asistiendo en la preparación de la información del siguiente año.
¿Desea explorar como simplificar tu cumplimiento regulatorio? Solicite una videollamada y conversemos!